台灣銀行與彰化銀行的信託管理費

臺灣銀行股份有限公司國內、外共同基金信託管理 費用 ◎收取時機 每次贖回時自贖回款中扣收新台幣（外幣信託收取外幣） ◎收取費率 1.第一年免收信託管理費 2.第二年起年費率0.2% 於贖回時一次計收 3.前述管理費按月計算 ◎手續費最低收取之限制 定期定額 每次最低NT$200彰化銀行◎收取時機 1.於每次贖回時自贖回價款中扣收 2.本行得選擇於每年十二月底結算累計未收之管理費

並於次年一月自委託人指定扣款帳戶中扣收◎收取費率以每月最後一個營業日本行可取得之最新淨值

依委託人投資標的之受益權單位數

按年費率千分之二每月計算

並累計列帳 ◎手續費最低收取之限制 無假如我以定期定額的方式

每個月固定投資3000元的某一國內股票型基金

共投資兩年整後決定要贖回。

以下表格為此基金在這兩年的每月淨值：月份 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12第一年 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22單位數 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11第二年 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22單位數 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11問題如下：1.台灣銀行的「前述管理費按月計算 」與彰化銀行的「按年費率千分之二每月計算

並累計列帳」是什麼意思？2.請問這兩年投資此基金的信託管理費在臺灣銀行是多少？(請列出計算過程的公式)3.請問這兩年投資此基金的信託管理費在彰化銀行是多少？(請列出計算過程的公式)
1.台灣銀行的「前述管理費按月計算 」與彰化銀行的「按年費率千分之二每月計算

並累計列帳」是什麼意思？A: 基金的管理費都是累計列帳

所以台銀跟彰銀的說法是一樣的

意思是你持有該基金幾個月就按幾個月收款

不足月也是以月計算2.請問這兩年投資此基金的信託管理費在臺灣銀行是多少？(請列出計算過程的公式)A: 臺銀收200 (台銀有最低額限制

低於200收200

超過以實際收)經計算一年後贖回的信託管理費為42元＜200元

故應扣取最低信託管理費用200元。

投資金額 * 2/1000 *月/年=該月信託管理費 1330002/100012/1261430002/100011/1261530002/100010/1251630002/10009/1251730002/10008/1241830002/10007/1241930002/10006/1232030002/10005/1232130002/10004/1222230002/10003/1222330002/10002/1212430002/10001/121　　　合計42 3.請問這兩年投資此基金的信託管理費在彰化銀行是多少？(請列出計算過程的公式)A: 156

彰銀是以月底淨值

但是太麻煩

我以本金計算

差額應在 /- 5 %月本金月份收費130002/100024/1212230002/100023/1212330002/100022/1211430002/100021/1211530002/100020/1210630002/100019/1210730002/100018/129830002/100017/129930002/100016/1281030002/100015/1281130002/100014/1271230002/100013/1271330002/100012/1261430002/100011/1261530002/100010/1251630002/10009/1251730002/10008/1241830002/10007/1241930002/10006/1232030002/10005/1232130002/10004/1222230002/10003/1222330002/10002/1212430002/10001/121合計156

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